2017年から加入対象者が拡大し、あらためて今注目されている個人型確定拠出年金（iDeCo）。
個人型とは別に、企業型確定拠出型年金の加入者は548万人（参考：2016年3月末/厚生労働省）となっており毎年加入者が増え続けている。
会社員の方で勤務先が企業型確定拠出年金制度を導入し必然的に加入している方のほとんどの方は、運用せずに放置している方も多いのではないだろうか。その理由のひとつに、選択できる投資信託が少なく選択肢が限られているためポジティブな運用が難しい状態だったこともあるだろう。また、管理画面のユーザビリティや商品情報が分かりにくいなど、投資マインド以前に運用しにくさ、使いずらさがあったと思われる。
しかし最近になって、各証券会社が確定拠出型年金の市場が大きくなったことを受け、選択できる投資信託を大幅に拡充している。
SBI証券が国内最低のコスト水準の投資信託を中心に、
- 初心者の方にも馴染みのある「日経平均」連動型の投資信託
- 長期的な経済成長が期待できる「新興国」
の株式に投資する投資信託 - 安定運用を目指し複数の資産に「分散投資」するバランス型
など全59本の投資信託をラインナップした。
投資信託銘柄の選択肢が増えたことに加え、商品紹介画面やスイッチング画面などもリニューアルし、見やすくなった。
SBI証券 確定拠出型年金向け投資信託(元本変動型)リスト
トランプ大統領効果の影響かもしれないが直近6ヶ月のリターンで見ると、20％以上のリターンの投資信託は20本もあり、マイナスの投資信託は6本しかない。※2017年1月25日現在
企業型確定拠出型年金に加入している方も、これから個人型確定拠出型年金に加入する方も、証券会社が商品ラインアップを揃え、より積立投資運用がしやすい環境が整ってきている今、運用をスタートしてみてもいいだろう。
| ファンド名 | 騰落率/トータルリターン | シャープレシオ | 標準偏差 |
||
|---|---|---|---|---|---|
| 6ヶ月 | 1年 | 3年 | |||
| ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバル中小型株式ファンド | 26.15% | 7.72% | 7.52% | 0.33 | 23.43 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ ＴＯＰＩＸ１００・インデックスファンド＜ＤＣ年金＞ | 24.13% | -0.32% | 5.57% | -0.02 | 20.79 |
| 三井住友－三井住友・バリュー株式年金ファンド | 24.03% | -0.87% | 7.04% | -0.04 | 22.09 |
| ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド | 23.62% | 2.09% | 7.02% | 0.10 | 20.72 |
| 朝日－朝日ライフ 日経平均ファンド （愛称：にぃにぃＧｏ） | 23.36% | 1.73% | 6.55% | 0.08 | 20.72 |
| ラッセル－ラッセル・インベストメント外国株式ファンド（ＤＣ向け） | 23.29% | 0.60% | 6.85% | 0.03 | 21.76 |
| Ｏｎｅ－日経２２５ノーロードオープン | 23.26% | 1.48% | 6.34% | 0.07 | 20.80 |
| 三井住友－三井住友・ＤＣ日本株式インデックスファンドＳ | 22.97% | 0.03% | 7.11% | 0.00 | 20.26 |
| Ｏｎｅ－ＭＨＡＭ ＴＯＰＩＸオープン | 22.74% | -0.53% | 6.61% | -0.03 | 20.30 |
| ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド | 22.63% | 2.34% | 7.20% | 0.11 | 21.46 |
| 三井住友ＴＡＭ－ＤＣ外国株式インデックスファンド | 22.25% | 2.47% | 7.21% | 0.12 | 20.75 |
| ニッセイ－ＤＣニッセイ外国株式インデックス | 22.16% | 2.71% | – | 0.13 | 20.60 |
| 野村－野村ＤＣ・ＪＰＸ日経４００ファンド | 22.11% | -0.56% | – | -0.03 | 19.74 |
| シュローダー－シュローダーＢＲＩＣｓ株式ファンド | 21.23% | 5.24% | 0.47% | 0.24 | 21.54 |
| 三井住友ＴＡＭ－ＤＣグッドカンパニー（社会的責任投資） | 20.28% | -3.98% | 4.03% | -0.20 | 20.33 |
| キャピタル・インターナショナル－キャピタル世界株式ファンド（ＤＣ年金用） | 18.66% | – | – | – | – |
| ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド | 18.65% | 7.49% | 1.61% | 0.36 | 20.57 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイストライカー） | 18.58% | – | – | – | – |
| 日興－ＤＣインデックスバランス（株式８０） | 18.57% | 0.73% | 6.48% | 0.04 | 16.70 |
| 三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ ＤＣ新興国株式インデックスファンド | 18.56% | 5.58% | -0.02% | 0.28 | 20.23 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ＜ＤＣ年金＞ | 16.86% | – | – | – | – |
| ＳＢＩ－ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド | 15.77% | -9.24% | 2.90% | -0.54 | 17.13 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイフォワード） | 14.10% | – | – | – | – |
| フィデリティ－フィデリティ・日本成長株・ファンド | 14.07% | -0.71% | 6.11% | -0.04 | 18.72 |
| 大和－ダイワ／ＲＩＣＩコモディティ・ファンド | 13.55% | 6.33% | -12.07% | 0.34 | 18.35 |
| 日興－ＤＣインデックスバランス（株式６０） | 13.13% | 1.38% | 5.68% | 0.11 | 12.23 |
| ＳＢＩ－セレブライフ・ストーリー２０５５ | 11.68% | 3.56% | 2.72% | 0.29 | 12.24 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイミッドフィルダー） | 10.18% | – | – | – | – |
| 三井住友ＴＡＭ－ＳＢＩ資産設計オープン（資産成長型） （愛称：スゴ６） | 10.10% | 0.93% | 5.97% | 0.08 | 11.01 |
| 日興－インデックスファンド海外株式ヘッジあり（ＤＣ専用） | 9.85% | 8.27% | 6.88% | 0.65 | 12.67 |
| 三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ ＤＣ新興国債券インデックスファンド | 9.03% | 4.26% | -1.90% | 0.35 | 12.21 |
| ＳＢＩ－セレブライフ・ストーリー２０４５ | 8.85% | 3.10% | 1.91% | 0.33 | 9.31 |
| ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉグローバルＲＥＩＴファンド | 8.06% | -1.80% | 10.51% | -0.11 | 17.30 |
| 日興－ＤＣインデックスバランス（株式４０） | 7.89% | 1.93% | 4.80% | 0.25 | 7.75 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイディフェンダー） | 6.99% | – | – | – | – |
| 野村－野村世界ＲＥＩＴインデックスファンド(確定拠出年金向け) | 6.77% | -0.28% | 12.27% | -0.02 | 17.29 |
| ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ先進国債券ファンド | 6.64% | -1.92% | 3.51% | -0.20 | 9.51 |
| 野村－野村外国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け） | 6.21% | -3.94% | 2.24% | -0.37 | 10.71 |
| 三井住友－三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンド | 6.20% | -3.99% | 2.20% | -0.37 | 10.73 |
| ＳＢＩ－セレブライフ・ストーリー２０３５ | 5.22% | 3.10% | 1.85% | 0.47 | 6.52 |
| 三菱ＵＦＪ国際－グローバル・ソブリン・オープン（ＤＣ年金) | 4.69% | -3.23% | 2.05% | -0.37 | 8.80 |
| ニッセイ－ＤＣニッセイ／パトナム・グローバルバランス（債券重視型） （愛称：ゆめ計画（確定拠出年金）） | 4.43% | 1.12% | 3.65% | 0.20 | 5.70 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイゴールキーパー） | 3.81% | – | – | – | – |
| 日興－ＤＣインデックスバランス（株式２０） | 2.82% | 2.03% | 3.64% | 0.57 | 3.54 |
| ニッセイ－ＤＣニッセイＪ－ＲＥＩＴインデックスファンド | 2.13% | 9.08% | 9.85% | 1.08 | 8.39 |
| Ｏｎｅ－ＭＨＡＭ Ｊ－ＲＥＩＴアクティブファンド（ＤＣ年金） | 2.01% | 8.37% | 10.16% | 0.98 | 8.57 |
| ＳＢＩ－セレブライフ・ストーリー２０２５ | 2.00% | 3.11% | 1.92% | 0.74 | 4.21 |
| 野村－野村ＤＣ運用戦略ファンド （愛称：ネクスト１０） | -0.41% | 1.76% | 2.10% | 0.68 | 2.57 |
| 三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ 純金ファンド （愛称：ファインゴールド） | -0.51% | 3.61% | 1.19% | 0.57 | 6.30 |
| 野村－野村日本債券ファンド（確定拠出年金向け） | -3.17% | 2.87% | 2.46% | 0.92 | 3.12 |
| 三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ 国内債券インデックスファンド（確定拠出年金） | -3.24% | 2.84% | 2.63% | 0.90 | 3.17 |
| 日興－インデックスファンド海外債券ヘッジあり（ＤＣ専用） | -3.52% | 1.52% | 3.51% | 0.34 | 4.51 |
| SBIボンド－SBI－ＰＩＭＣＯジャパン・ベターインカム・ファンド （愛称：ベタイン） | -3.75% | – | – | – | – |
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