オフショア積立投資で注目なのがプレミア・トラスト(Premier Trust)です。
インベスターズトラスと同じ元本確保型の商品では「25年積立で元本確保+利回り160%」の低リスクの商品が特徴です。
プレミア・トラスト(Premier Trust)社について
プエルトリコに籍を置く保険会社
プレミア・トラストは、金融センターのひとつ英領ヴァージン諸島に籍を置いてしましたが、親会社の関係で、お隣のプエルトリコに籍を移しました。フロリダ州マイアミの南東約1,000マイル(約1,600km)に位置する米国未編入領域です。
プレミア・トラスト(Premier Trust)社の商品
プリンシパル・プロテクション~元本確保型積立プラン~
特徴
商品名:プリンシパル・プロテクション(元本確保型積立年金プラン)の主な特徴は以下の通り。
申込年齢 | 18歳以上80歳以下 |
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積立年数 | 15年・20年・25年 |
元本確保プラン | 15年-140% 20年-150% 25年-160% |
積立通貨 | GBP、EUR、USD |
最低積立額 | 200USD/月 |
ロイヤルティボーナス | 1年~9年目:積立総額の5% 10年目:1年~10年の積立総額の10% 15年: 1年~15年の積立総額の10% 20年: 16年~20年の積立総額の8% 25年: 21年~25年の積立総額の8% *拠出金の減額、一部取り崩し・中途解約やローンは、これまでに獲得したボーナスや将来のロイヤルティボーナスは無効になる |
手数料
商品名:プリンシパル・プロテクション(元本確保型積立年金プラン)の維持にかかる手数料は以下の通り。
管理手数料 | 毎年0.5% |
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プラン手数料 | 毎月:USD5ドル |
スプレッドチャージ | 2.5%/年 |
ファンド変更手数料 | 無料(年15回まで) |
プリンシパル・プロテクションのメリット
プレミア・トラストは、25年積立てなら満期時に160%の元本確保されるプランを提供しており、インベスターズトラスト社同様、低リスクでリターンを狙いたい方向けの商品を提供しています。
プリンシパル・プロテクションのデメリット
元本確保型プランですが、積立途中で解約すると元本割れする場合がありますので、契約された年数は解約を行わないことが前提となりますので、ムリのない余裕を持って積み立てられる金額で契約することが重要です。
契約方法
オフショア投資商品は、保険会社への申込はできません。必ずIFA(仲介会社)を通して申込みする必要があります。日本人が取引できるIFAは主に香港にありますが、200社以上ありますので優良なIFAを調べるのは難易度が高いといえます。