オフショア積立投資で老舗の保険会社のRL360です。
変額運用型で手数料が比較的高いですが、25年×5万円以上の長期積立てされる方に人気があります。

RL360社について

マン島に籍を置く保険会社

RL360°は、1861年設立でオフショア金融センターのひとつであるマン島の本社を置き、アジア、アフリカ、中東、そしてイギリスで幅広いオフショアの投資、貯蓄、タックスプランニングを世界中の投資家に向けて提供している保険会社です。

資産の最大90パーセントを保証

本社のあるマン島は、投資家保護と安全性の評価では群を抜いているオフショア地域で、保険契約者は、マン島の保険契約者保護機構によって保護され、資産の最大90パーセントが保証される(保護機構の条項に依存)仕組みを採用しています。

RL360グループ連結で保険契約者は6万人、運用資産は100億ドル超

2013年にMBOによって独立するまでは、イギリス最大手の投資信託・保険会社「ロイヤルロンドングループ」の子会社として、35年以上に渡って合同産業の経験があります。

2015年にCMIの買収によって、RL360グループ連結で保険契約者は6万人、運用資産は100億ドル超、300人のスタッフが運営している老舗の保険会社です。

RL360社の商品

Regular Savings Plan~変額型積立プラン~

特徴

商品名:Regular Savings Planの主な特徴は以下の通りです。

申込年齢 18歳以上65歳以下
積立年数 5年~25年
積立通貨 GBP、EUR、USD、CHF、AUD、HKD、JPY
最低積立額 31,000円
組み込み可能なファンド数 10種類
運用継続 99年間(初期契約期間終了後も運用を継続可能)
ロイヤルティボーナス 10~14年:1.5%
15~19年:3.0%
20~24年:4.5%
25年  :6.0%
※積立額46,500円以上で10年以上の契約が対象

手数料

商品名:Regular Savings Planの維持にかかる手数料は以下の通り。

初期口座手数料 0.5%/月
プラン手数料 775円/月
管理手数料 0.125%/月
マネジメント費 0〜1%/年
ファンド変更手数料 無料(無制限)

Regular Savings Planムのメリット

RL360°の積立年金プランは、7種類の通貨から積立通貨を選べ、31,000円から始められる積立型投資商品です。またボーナス対象が46,500円以上の積立額が対象となっているため、月5万円×25年で契約される方が多い商品です。ドルコスト平均法で25年以上の長期積立てする方に複利運用メリットがある商品です。

Regular Savings Planのデメリット

変額型プランなので、IFAの運用次第で元本割れのリスクがあります。また積立途中で解約すると元本割れすることもありますので、契約された年数は解約を行わないことが前提となりますので、ムリのない余裕を持って積み立てられる金額で契約することが重要です。

契約方法

オフショア投資商品は、保険会社への申込はできません。必ずIFA(仲介会社)を通して申込みする必要があります。日本人が取引できるIFAは主に香港にありますが、200社以上ありますので優良なIFAを調べるのは難易度が高いといえます。

オフショア投資のご相談

ファイナンシーでは、香港IFAの仲介とオフショア投資商品のアドバイスを行う「オフショア投資アドバイザー」を無償でご紹介しています。

特定のオフショア投資商品に限らず、投資目的、投資期間、投資額に応じた適切な投資アドバイスを中立的な立場で受けることができます。